Creanțe ale persoanelor în întreținere supraviețuitoare

din sistemul de pensii ocupaționale

În cazul în care beneficiarul pensiei profesionale decedează, soțul/soția defunctului are dreptul să primească o pensie de văduvă. Cu toate acestea, dreptul pentru supraviețuitori depinde de anumiți factori. Deoarece pensia de văduvă și pensia legală sunt tratate în mod similar din punct de vedere juridic, trebuie îndeplinite condiții similare pentru ca cererea să fie efectivă.

În primul rând, căsătoria trebuie să fi durat cel puțin 12 luni pentru ca persoana văduvă să aibă dreptul la pensia de văduvă mică. Aceasta se plătește doar pentru o perioadă de maximum doi ani și reprezintă 25 la sută din pensia profesională efectivă. Pentru a îndeplini cerințele pentru pensia de văduvă mare, persoana supraviețuitoare trebuie să aibă cel puțin 45 de ani sau să aibă o reducere verificabilă a capacității de câștig. În acest caz, pensia este de 55 % din pensia profesională efectivă. În plus, copiii supraviețuitori pot avea dreptul la o pensie de orfan din pensia profesională a părintelui decedat. Cu toate acestea, este important de reținut că valoarea totală a pensiei de urmaș plătită nu poate depăși valoarea pensiei profesionale convenite.

În plus, ar trebui să se țină seama de faptul că, în unele cazuri de interes legitim al angajatorului, pensia de văduvă și de văduv poate fi exclusă prin anumite clauze. Cu toate acestea, astfel de restricții nu trebuie să constituie un dezavantaj nerezonabil pentru beneficiarul pensiei. Astfel, într-o decizie de referință a Curții Federale a Muncii (BAG, hotărârea din 19 februarie 2019, 3 AZR 150/18), a fost declarată inadmisibilă o clauză prin care pensia de urmaș era condiționată de o existență de zece ani a căsătoriei. 

Curtea Federală a Muncii a considerat că perioada de zece ani este arbitrară și a considerat că această limită de timp pune în pericol scopul pensiei de urmaș. În acest caz specific, nu a avut nicio legătură intrinsecă cu relația de muncă. Conform jurisprudenței Curții Federale a Muncii, o perioadă minimă de căsătorie este adecvată numai dacă servește în mod evident la excluderea unei pensii de urmaș pentru așa-numitele căsătorii cu pensie. Aceste căsătorii se încheie, de obicei, imediat înainte de decesul preconizat al soțului/soției, în primul rând pentru a acorda soțului/soției beneficii de pensie.

Pe de altă parte, alte clauze restrictive au fost recunoscute între timp de către instanțe. De exemplu, așa-numita clauză de căsătorie târzie. Este permisă excluderea pensiei de urmaș în cazul în care căsătoria este încheiată târziu. Acest lucru se poate întâmpla în cazul în care căsătoria are loc după evenimentul asigurat sau în cazul în care căsătoria are loc după împlinirea vârstei de 62 de ani, această vârstă fiind limita de vârstă relevantă de la care ar trebui să înceapă acordarea pensiei pentru limită de vârstă, în conformitate cu sistemul de pensii.

Posibilitatea unei clauze privind diferența de vârstă și, prin urmare, excluderea unei pensii de văduvă sau văduv este încă recunoscută din punct de vedere juridic dacă diferența de vârstă dintre soți este de o mărime excepțională. Ca și în cazul clauzei de căsătorie târzie, distanța aleasă trebuie să fie rezonabilă și necesară. Printre altele, Curtea Federală a Muncii a confirmat oportunitatea în cazul unei diferențe de 15 ani. De asemenea, este posibil să se reducă cuantumul pensiei de urmaș cu cinci procente în fiecare an. 

Cu toate acestea, se contestă modul în care trebuie evaluat cazul dacă diferența de vârstă dintre soți este de numai zece ani. Ipoteza unei excluderi este susținută de faptul că diferența de vârstă de zece ani depășește considerabil diferența obișnuită. În plus, în cazul de față, este de așteptat ca, având o astfel de diferență de vârstă, soții să își fi structurat deja viața astfel încât unul dintre soți să își petreacă o parte din viață fără celălalt.