Anspråk från efterlevande anhöriga

från företagets pensionssystem

Om mottagaren av tjänstepensionen avlider har den avlidnes make/maka rätt till änkepension. Rätten till efterlevandepension är dock beroende av vissa faktorer. Eftersom änkepensionen och den lagstadgade pensionen behandlas på ungefär samma sätt i rättsligt hänseende, måste liknande villkor också uppfyllas för en effektiv rättighet.

För det första måste äktenskapet ha varat i minst tolv månader för att den efterlevande ska ha rätt till den lilla änkepensionen. Denna betalas ut under högst två år och utgör 25 procent av den faktiska tjänstepensionen. För att uppfylla kraven för stor änkepension måste den efterlevande dessutom vara minst 45 år eller ha en påvisbar nedsättning av inkomstförmågan. Pensionen uppgår då till 55 procent av den faktiska tjänstepensionen. Vidare kan efterlevande barn även ha rätt till barnpension från den avlidne förälderns tjänstepension. Det är dock viktigt att notera att det sammanlagda beloppet av den efterlevandepension som betalas ut inte får överstiga beloppet av den avtalade tjänstepensionen.

Det bör också beaktas att i vissa fall av arbetsgivarens berättigade intresse kan änke- och efterlevandepension uteslutas genom vissa klausuler. Dessa begränsningar får dock inte utgöra en orimlig nackdel för förmånstagaren. I ett vägledande avgörande från den federala arbetsdomstolen (BAG, dom av den 19 februari 2019, 3 AZR 150/18) förklarades en klausul otillåten där efterlevandepensionen gjordes beroende av att äktenskapet hade varat i tio år. 

Den federala arbetsdomstolen fann att tioårsperioden var godtycklig och ansåg att tidsfristen äventyrade syftet med efterlevandepensionen. I det specifika fallet hade den inget egentligt samband med anställningsförhållandet. Enligt rättspraxis från den federala arbetsdomstolen är en minimiäktenskapsperiod endast lämplig om den tydligt tjänar till att utesluta en efterlevandepension för så kallade pensionsäktenskap. Dessa ingås vanligtvis omedelbart före makens förväntade död, främst för att bevilja maken pensionsförmåner.

Andra restriktiva klausuler har dock nu erkänts i rättspraxis. Till exempel den så kallade sena äktenskapsklausulen. Det innebär att det är tillåtet att utesluta efterlevandepension om äktenskapet ingås sent. Så kan vara fallet om äktenskapet ingås efter det att pensionsfallet inträffat eller om äktenskapet ingås efter 62 års ålder, varvid denna ålder är den relevanta åldersgräns vid vilken ålderspension skall börja utbetalas enligt pensionssystemet.

Möjligheten till en klausul om åldersskillnad och därmed uteslutandet av en änke- eller änklingspension är fortfarande lagligt erkänd om åldersskillnaden mellan makarna är ovanligt stor. Precis som vid klausulen om sena äktenskap måste dock det valda avståndet vara rimligt och nödvändigt. Den federala arbetsdomstolen har bland annat bekräftat lämpligheten av en skillnad på 15 år. Det är också möjligt att minska efterlevandepensionen med fem procent per år. 

Det är dock omtvistat hur fallet ska bedömas om åldersskillnaden mellan makarna endast är tio år. Det faktum att åldersskillnaden på tio år typiskt sett avsevärt överstiger den vanliga skillnaden talar för antagandet om en uteslutning. I det aktuella fallet kan det dessutom förväntas att makarna redan har organiserat sina liv på ett sådant sätt att den ena maken tillbringar en del av sitt liv utan den andra maken.