Претенции на преживели лица на издръжка

от професионалната пенсионна схема

Ако получателят на професионална пенсия почине, съпругът на починалия има право да получава вдовишка пенсия. Правото на обезщетение за преживелите лица обаче зависи от определени фактори. Тъй като вдовишката пенсия и законовата пенсия се третират като приблизително еднакви по закон, трябва да бъдат изпълнени сходни условия, за да бъде претенцията ефективна.

На първо място, за да има право на малка вдовишка пенсия, бракът трябва да е продължил поне дванадесет месеца. Тя се изплаща за период от максимум две години и представлява 25 % от действителната професионална пенсия. За да отговаря на изискванията за получаване на голяма вдовишка пенсия, преживялото лице трябва да е на възраст най-малко 45 години или да има доказано намалена работоспособност. Тогава пенсията е 55 % от действителната професионална пенсия. Освен това преживелите деца могат да имат право на сирашка пенсия от професионалната пенсия на починалия родител. Важно е обаче да се отбележи, че общият размер на изплащаната пенсия за преживяло лице не може да надвишава размера на договорената професионална пенсия.

Освен това следва да се вземе предвид, че в някои случаи на легитимен интерес на работодателя вдовишката и наследствената пенсия може да бъде изключена от определени клаузи. Тези ограничения обаче не трябва да представляват необосновано неблагоприятно положение за получателя на пенсията. Така в едно знаково решение на Федералния съд по трудови спорове (BAG, решение от 19 февруари 2019 г., 3 AZR 150/18) е обявена за недопустима клауза, в която пенсията за преживяло лице е поставена в зависимост от десетгодишното съществуване на брака. 

Федералният съд по трудовоправни спорове намира, че срокът от десет години е произволен и счита, че този срок застрашава целта на пенсията за преживяло лице. В конкретния случай то не е имало неразривна връзка с трудовото правоотношение. Съгласно съдебната практика на Федералния съд по трудови спорове минимален период на брака е подходящ само ако очевидно служи за изключване на наследствена пенсия за т.нар. пенсионни бракове. Тези бракове обикновено се сключват непосредствено преди очакваната смърт на съпруга, най-вече с цел да се предоставят пенсионни обезщетения на съпруга.

От друга страна, други ограничителни клаузи междувременно бяха признати от съдилищата. Например така наречената клауза за късен брак. Допустимо е да се изключи пенсията на преживелия съпруг, ако бракът е сключен късно. Това може да се случи, ако бракът е сключен след настъпването на застрахователното събитие или ако бракът е сключен след навършване на 62-годишна възраст, като тази възраст е съответната възрастова граница, от която следва да започне отпускането на пенсия за старост съгласно пенсионната схема.

Възможността за клауза за възрастова разлика и по този начин за изключване на пенсия за вдовица или вдовец все още се признава от закона, ако възрастовата разлика между съпрузите е изключително голяма. Както и при клаузата за късен брак обаче, избраното разстояние трябва да е разумно и необходимо. Наред с други неща, Федералният съд по трудови спорове потвърди целесъобразността в случай на разлика от 15 години. Възможно е също така размерът на наследствената пенсия да се намалява с пет процента всяка година. 

Въпреки това е спорно как трябва да се оценява случаят, ако разликата във възрастта между съпрузите е само десет години. Предположението за изключване се подкрепя от факта, че възрастовата разлика от десет години обикновено надвишава значително обичайната разлика. Освен това в разглеждания случай може да се очаква, че при такава разлика във възрастта съпрузите вече са организирали живота си по такъв начин, че единият съпруг прекарва част от живота си без другия.