Субсидийна измама със заем от KfW: Препоръчва се повишено внимание! - Опасност от измами със субсидии при използване на заеми от KfW

Не се отчайвайте. Ние ще ви подкрепим бързо и надеждно в защитата ви!

Пишете ни или се свържете с нас по телефона на адрес +49 (0) 2273 - 40 68 504

Измама със субсидии Заем от KfW : Препоръчва се повишено внимание! - Опасност от измами със субсидии при използване на заеми от KfW

На пръв поглед използването на заеми от KfW може да изглежда като временна икономическа подкрепа за много предприятия, за да се възстановят - макар и само частично - от фаталните загуби на оборот в резултат на кризата с короната. Изненадващо е обаче, че още по време на процеса на кандидатстване могат да се объркат/нарушат редица неща, които могат да имат наказателноправни последици, като например риск от извършване на измама със субсидии съгласно член 264 от германския Наказателен кодекс (StGB) и съответно заплащане на глоба или лишаване от свобода - в най-лошия случай има възможност дори за лишаване от свобода до 10 години!

Ето защо е необходимо специално внимание при сключването на такива договори за заем. Засегнати са много лица, работещи на свободна практика, самостоятелно заети лица и малки предприемачи, които поради икономически заплахи за съществуването им са принудени да се възползват от държавните програми за помощ, които обаче в крайна сметка ги поставят в още по-несигурно положение от преди.

Какви са условията на заема от KfW и какъв е рискът от измама със субсидии?

Измама със субсидии Заем от KfW

Бърз заем от KfW

Бързият кредит на KfW подпомага всяка предприемаческа дейност, която включва придобивания и инвестиции, както и текущи разходи и оборотен капитал. Максималният размер на заема е 800 000 евро. Освен това заемът е с дебитен лихвен процент от 3% годишно за срок от 10 години, като KfW поема 100% от банковия риск.

Заявлението обикновено се подава чрез банката в страната или чрез партньор за финансиране. Този партньор проверява данните на кандидата, които са от значение за отпускането на заема. Това включва информация за броя на служителите, годишния оборот и генерираната печалба. Всеки, който предостави невярна или непълна информация на този етап, обикновено се подозира в извършване на измама със субсидии съгласно член 264 от германския Наказателен кодекс (StGB) и свързаното с това образуване на предварително производство.

Кредит за предприемачи на KfW

Кредитът за предприемачи на KfW насърчава компании и лица, работещи на свободна практика, които са активни на пазара от поне пет години. Между другото, рамковите условия на заема за предприемачи на KfW съответстват на тези на бързия заем на KfW. Съществува обаче не толкова незначителната разлика, че тук KfW Bank поема само максимум 90% от риска на пасива. Поради остатъчния риск, който остава за финансиращия партньор, има се извършва по-обстойна проверка на кредитоспособността и документацията, което във връзка с това значително увеличава риска от наказателна отговорност за измама със субсидии.

Макар че първоначално беше предвидено специалната програма на KfW да продължи само до 31 декември 2020 г., сега беше наредено тя да бъде удължена до 30 юни 2021 г. Досега за програмата са отделени над 5 милиарда евро. Това показва, че заемите на KfW са доказали своята стойност, особено по време на кризата с короната. Освен това се предвижда удължаване на срока на действие на бързия заем KfW, така че той да продължи да бъде достъпен за самостоятелно заети лица и предприятия с до 10 служители.

Какво точно е поведението, което е заплашено от наказание при измама със субсидии?

В съответствие с член 264 от Наказателния кодекс на наказателно преследване подлежи лице, което по отношение на Фактите, свързани със субсидията Неверни или непълни факти изпълнява.

Това включва преди всичко невярна информация за фирмата, самостоятелната дейност или дейността на свободна практика, броя на служителите и текущите оперативни материални и финансови разходи - например търговски наеми, лизинги, разходи за лизинг.

Неточни декларации за други малки безвъзмездни средства, за които вече е кандидатствано, също са невярна информация. Това става проблем и по отношение на уведомленията за нужда от подкрепа. В тази връзка жалбоподателят трябва да посочи причините за икономическото положение, което застрашава съществуването му поради кризата на Корона. Заявителят трябва да може да потвърди, че пандемията Корона го е поставила в икономически затруднения, които застрашават съществуването му, тъй като текущите приходи от стопанска дейност вероятно няма да са достатъчни за изплащане на задълженията му. Въпреки че в този момент заявителят разполага с известна свобода на преценка, тя, разбира се, може да бъде изцяло преразгледана от системата на наказателното правосъдие.

Непълната информация е например в случаите, в които се прикрива, че загубите на дружеството се компенсират от друго подразделение на дружеството, или се правят неверни изявления за спадове в продажбите, които са настъпили още преди кризата с Corona.

Измамата със субсидии може да бъде наказана с глоба или лишаване от свобода до пет години. Фактът, че дори грубо небрежно представяне на неверни данни подлежи на наказателна санкция съгласно член 264 V от Наказателния кодекс, показва, че заявителят е изложен на реален и значителен риск от наказателна отговорност.

Дали се твърди, че е налице неправилен или непълен факт, зависи от конкретната информация, предоставена във формулярите за кандидатстване и приложените брошури. Ето защо тук трябва да се извърши цялостна проверка на всеки отделен случай и не е възможен общ отговор.

Комбинация от заеми от KfW и помощ от Corona по едно и също време

Освен това обаче много предприятия напоследък не спазват приложимите тавани на помощта, когато се възползват от тези заеми от KfW. Съгласно Регламента de minimis (№ 1407/2013), издаден от Европейската комисия, помощ по принцип може да бъде отпусната на дружество в размер до 200 000 евро в рамките на период от три финансови години. Освен това, в резултат на пандемията от корона, федералното правителство реши да отпусне още 800 000 евро на предприятие като помощ. Това означава, че предприятията разполагат с обща сума от 1 милион евро за субсидии по тези принципи. Тази сума не може да бъде превишавана. Така че, ако сега на заявителя е отпусната сума без основание, субсидията е незаконна и трябва да бъде възстановена. И в този случай заявителят се излага на риска да извърши измама със субсидии.

Особено проблематичен е и фактът, че тази максимална граница редовно се надхвърля бързо. Докато досега само спестените лихви се считаха за помощ в случай на заеми от KfW със срок до шест години, в случай на предприемачески заеми от KfW, изненадващо, цялата номинална стойност вече се счита за субсидия. Това е важен фактор за спазването на тавана на помощта, тъй като заедно с други помощи, като например помощта за свързване на Corona, таванът може лесно да бъде надхвърлен. Поради това е необходимо особено внимание при особено високи суми на заемите, какъвто е случаят със заемите от KfW. В случая с бързия заем на KfW, дори ако срокът на заема е по-кратък, пълният размер на заема се счита за субсидия.

Неотдавнашно увеличение на тавана на помощта до 4 милиона евро чрез помощ за фиксирани разходи

Въпреки това Европейската комисия реагира адекватно и на 20.11.2020 г. одобри германска рамкова схема, съгласно която част от непокритите постоянни разходи на дружествата, засегнати от пандемията корона, трябва да бъдат поети. По този начин таванът на помощта се повишава до 4 милиона евро на предприятие, при условие че е подадено съответното заявление и са изпълнени условията. Дори ако този рамков регламент дава възможност за отпускане на допълнителни субсидии, все още съществува значително повишен риск от подвеждане под отговорност за измама със субсидии съгласно § 264 StGB (германски наказателен кодекс) в случай на неверни твърдения в заявлението. Освен това удълженият максимален лимит не променя съществуващото първоначално подозрение в случай на вече висящи разследвания, тъй като правното основание за получените преди това субсидии не може да се крие в субсидията с фиксирани разходи, която е влязла в сила едва наскоро.

В момента обаче германското правителство преговаря с Европейската комисия за одобряване на допълнителна помощ, надвишаваща 4 млн. евро на предприемач, съгласно законодателството за държавните помощи.

Нашата препоръка

Големият брой подадени молби поражда опасения, че органите на прокуратурата ще продължат да се сблъскват със значителна допълнителна работа. Ето защо е препоръчително да предоставяте точна и подробна информация дори по време на криза. Ако в ретроспективен план възникнат съмнения относно допустимостта за подаване на молба или ако вече е започнало наказателно производство, е препоръчително незабавно да се консултирате с адвокат, за да предотвратите заплахата от наказателни последици.

Какви разходи трябва да очаквам, ако ме представлява адвокат?

Разбира се, правното представителство от Пари за адвокатиТова е ясно, но ако не сте представлявани, ще понесете много по-големи разходи. В най-лошия случай разходи Не само това. Парино също така и вашия Freedom!

Защитата в рамките на досъдебното производство, която завършва с прекратяване на производството, струва на обвиняемия около 650,- EUR. Въпреки това, ако не е възможно да се постигне прекратяване в рамките на производството, но прокуратурата повдигне обвинение срещу вас, обвиняемият трябва да се позове на
приблизително. 1200,- EUR Задайте общите разходи.

Ако a Оправдателна присъда ефекти в такъв случай. Разходи за това дори от Съкровищница извършени. Въпреки това само в случай на Оправдателна присъда!

Разбира се, с удоволствие ще съдействаме на засегнатите в цялата страна със защита. Просто се свържете с нас на адрес 
info@kanzlei-baumfalk.de или по телефона
в +49 (0)2273 - 40 68 504.

Вашата адвокатска кантора BAUMFALK

Адвокат Baumfalk

Нашите членства