Измама със субсидии Заем от KfW

Риск от измама със субсидии при усвояване на заеми от KfW

Адвокатска кантора по наказателно право в Керпен, Кьолн и Витен

Наказателно право | Вашият адвокат по наказателни дела, надежден и специализиран

Измама със субсидии Заем от KfW

Риск от измама със субсидии при усвояване на заеми от KfW

Адвокатска кантора по наказателно право в Керпен, Кьолн и Витен

Адвокат за - трудово право | наказателно право | ИТ право | защита на данните

На пръв поглед използването на заеми от KfW може да изглежда като временна икономическа подкрепа за много предприятия, за да се възстановят - макар и само частично - от фаталните загуби на оборот в резултат на кризата с короната. Въпреки това, изненадващо, редица неща могат да се объркат/погрешат още по време на процеса на кандидатстване, което може да доведе до наказателноправни последици, като например риск от извършване на Измами със субсидии според § 264 StGB и съответно заплащане на глоба или лишаване от свобода - в най-лошия случай има възможност дори за лишаване от свобода до 10 години!

Ето защо е необходимо специално внимание при сключването на такива договори за заем. Засегнати са много лица, работещи на свободна практика, самостоятелно заети лица и малки предприемачи, които поради икономически заплахи за съществуването им са принудени да се възползват от държавните програми за помощ, които обаче в крайна сметка ги поставят в още по-несигурно положение от преди.

Какви са условията на заема от KfW и какъв е рискът от измама със субсидии?

Условия за кандидатстване за заем от KfW

Бърз заем от KfW

Бързият кредит на KfW подпомага всяка предприемаческа дейност, която включва придобивания и инвестиции, както и текущи разходи и оборотен капитал. Максималният размер на заема е 800 000 евро. Освен това заемът е с дебитен лихвен процент от 3% годишно за срок от 10 години, като KfW поема 100% от банковия риск.

Заявлението обикновено се подава чрез банката в страната или чрез партньор за финансиране. Този партньор проверява данните на кандидата, които са от значение за отпускането на заема. Това включва информация за броя на служителите, годишния оборот и генерираната печалба. Всеки, който още в този момент предостави невярна или непълна информация, обикновено е заподозрян в извършването на Измами със субсидии според § 264 StGB и свързаното с това образуване на предварително производство.

Кредит за предприемачи на KfW

Кредитът за предприемачи на KfW насърчава компании и лица, работещи на свободна практика, които са активни на пазара от поне пет години. Между другото, рамковите условия на заема за предприемачи на KfW съответстват на тези на бързия заем на KfW. Въпреки това има не толкова незначителна разлика, че тук KfW Bank поема само максимум 90% от риска на пасива. Поради остатъчния риск, който остава за финансиращия партньор, се извършва по-обстойна проверка на кредитоспособността и документацията, което във връзка с това увеличава риска от наказателна отговорност поради Измами със субсидии се увеличава значително.

Макар че първоначално беше предвидено специалната програма на KfW да продължи само до 31 декември 2020 г., сега беше наредено тя да бъде удължена до 30 юни 2021 г. Досега за програмата са отделени над 5 милиарда евро. Това показва, че заемите на KfW са доказали своята стойност, особено по време на кризата с короната. Освен това се предвижда удължаване на срока на действие на бързия заем KfW, така че той да продължи да бъде достъпен за самостоятелно заети лица и предприятия с до 10 служители.

Какво точно е поведението, което е заплашено от наказание при измама със субсидии?

Криминални факти за измама със субсидии

Според § 264 StGB лицето, което представи неверни или непълни факти по отношение на факти, свързани със субсидиите, подлежи на наказателно преследване.

Това включва преди всичко невярна информация за фирмата, самостоятелната дейност или дейността на свободна практика, броя на служителите и текущите оперативни материални и финансови разходи - например търговски наеми, лизинги, разходи за лизинг.

Некоректните декларации за други малки безвъзмездни средства, за които вече е кандидатствано, също са некоректна информация. Това става проблем и по отношение на уведомленията за нуждата от подкрепа. В тази връзка заявителят трябва да посочи причините за икономическото положение, което застрашава съществуването на дружеството поради кризата "Корона". Заявителят трябва да може да потвърди, че пандемията от корона го е довела до икономически затруднения, които застрашават съществуването му, тъй като текущите приходи от стопанска дейност вероятно няма да са достатъчни за изплащане на задълженията му. Въпреки че в този момент заявителят разполага с известна свобода на преценка, тя, разбира се, може да бъде изцяло преразгледана от системата на наказателното правосъдие.

Непълна информация има например в случаите, когато се прикрива, че загубите на дружеството се компенсират от друго подразделение на дружеството, или се дава невярна информация за спадове в продажбите, които са настъпили още преди кризата "Корона".

Сайтът Измами със субсидии може да бъде наказан с глоба или лишаване от свобода до пет години. Фактът, че дори за грубо небрежно деклариране на неверни данни се налагат наказателни санкции съгласно член 264 V от Наказателния кодекс, показва реалния и значителен риск от наказателна отговорност на заявителя.

Дали се твърди, че е налице неправилен или непълен факт, зависи от конкретната информация, предоставена във формулярите за кандидатстване и приложените брошури. Ето защо тук трябва да се извърши цялостна проверка на всеки отделен случай и не е възможен общ отговор.

Измама със субсидии, заем от KfW, измама със субсидии заем от KfW, заем от KfW, заем от KfW, адвокат по наказателно право Кьолн, адвокат по наказателно право Керпен, адвокат по наказателно право Витен

Комбинация от заеми от KfW и помощ от Corona по едно и също време

Помощ от Corona в комбинация със заеми от KfW

Освен това обаче много предприятия напоследък не спазват приложимите тавани на помощта, когато се възползват от тези заеми на KfW. Съгласно Регламента De-Minimis (№ 1407/2013), издаден от Европейската комисия, помощ по принцип може да бъде отпусната на дружество в размер до 200 000 евро в рамките на период от три финансови години. Освен това, в резултат на пандемията от корона, федералното правителство реши да отпусне още 800 000 евро на предприятие като помощ. Това означава, че предприятията разполагат с обща сума от 1 милион евро за субсидии по тези принципи. Тази сума не може да бъде превишавана. Така че, ако сега на заявителя е отпусната сума без основание, субсидията е незаконна и трябва да бъде възстановена. И тук заявителят се излага на риска да извърши Измами със субсидии изключено.

Особено проблематичен е и фактът, че тази максимална граница редовно се надхвърля бързо. Докато досега само спестените лихви се считаха за помощ в случай на заеми от KfW със срок до шест години, в случай на предприемачески заеми от KfW, изненадващо, цялата номинална стойност вече се счита за субсидия. Това е важен фактор за спазването на тавана на помощта, тъй като заедно с други помощи, като например помощта за мостово свързване Corona, таванът може бързо да бъде надхвърлен. Поради това е необходимо особено внимание при особено високи суми на заемите, какъвто е случаят със заемите от KfW. В случая с бързия заем на KfW, дори ако срокът е по-кратък, заемът се счита за субсидия с пълния си размер.

Неотдавнашно увеличение на тавана на помощта до 4 милиона евро чрез помощ за фиксирани разходи

Таван на помощта

Въпреки това Европейската комисия реагира адекватно и на 20.11.2020 г. одобри германска рамкова схема, съгласно която част от непокритите постоянни разходи на дружествата, засегнати от пандемията корона, трябва да бъдат поети. По този начин таванът на помощта се повишава до 4 милиона евро на предприятие, при условие че е подадено съответното заявление и са изпълнени условията. Дори ако този рамков регламент дава възможност за отпускане на допълнителни субсидии, все още съществува повишен риск да бъдем подведени под отговорност за представяне на неверни данни в случай на подаване на заявление поради Измами със субсидии според § 264 StGB да се наказва. Освен това удълженият максимален лимит не променя съществуващото първоначално подозрение в случай на вече висящо предварително производство, тъй като правното основание за получената преди това помощ не може да се крие в помощта за фиксирани разходи, която е влязла в сила едва наскоро.

В момента обаче германското правителство преговаря с Европейската комисия за одобряване на допълнителна помощ, надвишаваща 4 млн. евро на предприемач, съгласно законодателството за държавните помощи.

Нашата препоръка

Големият брой подадени молби поражда опасения, че органите на прокуратурата ще продължат да се сблъскват със значителна допълнителна работа. Ето защо е препоръчително да предоставяте точна и подробна информация дори по време на криза. Ако в ретроспективен план възникнат съмнения относно допустимостта за подаване на молба или ако вече е започнало наказателно производство, е препоръчително незабавно да се консултирате с адвокат, за да предотвратите заплахата от наказателни последици.

Какви разходи трябва да очаквам, ако ме представлява адвокат?

Разходи за представителство от адвокат в областта на наказателното право

Разбира се, правното представителство от Пари за адвокатиТова е ясно, но ако не сте представлявани, ще понесете много по-големи разходи. В най-лошия случай разходи Не само това. Парино също така и вашия Freedom!

Защитата в рамките на досъдебното производство, която завършва с прекратяване на производството, струва на обвиняемия около 650,- EUR. Въпреки това, ако не е възможно да се постигне прекратяване в рамките на производството, но прокуратурата повдигне обвинение срещу вас, обвиняемият трябва да се позове на
приблизително. 1200,- EUR Задайте общите разходи.

Ако a Оправдателна присъда ефекти в такъв случай. Разходи за това дори от Съкровищница извършени. Въпреки това само в случай на Оправдателна присъда!

Ние сме на ваше разположение в цялата страна в случай на изслушване от полицията!

След това се свържете с нас

+49 (0) 2273 - 40 68 504

info@kanzlei-baumfalk.de

Адвокатска кантора по наказателно право в Керпен, Кьолн и Витен

Адвокат за - трудово право | наказателно право | ИТ право | защита на данните