Мошенничество с субсидиями Кредит KfW

Риск мошенничества с субсидиями при получении кредитов KfW

Юридическая фирма по уголовному праву в Керпене, Кельне и Виттене

Уголовное право | Ваш адвокат по уголовным делам, надежный и специализированный

Мошенничество с субсидиями Кредит KfW

Риск мошенничества с субсидиями при получении кредитов KfW

Юридическая фирма по уголовному праву в Керпене, Кельне и Виттене

Юрист по - Трудовому праву | Уголовному праву | IT праву | Защите данных

На первый взгляд, использование кредитов KfW может показаться временной экономической поддержкой для многих предприятий, чтобы оправиться - пусть даже частично - от фатальных потерь в обороте в результате кризиса Короны. Однако, как ни удивительно, уже в процессе подачи заявления ряд вещей может пойти не так/пойти не так, что может привести к уголовным последствиям, таким как риск совершения Мошенничество с субсидиями согласно § 264 StGB и, как следствие, выплата штрафа или тюремное заключение - в худшем случае возможно даже лишение свободы на срок до 10 лет!

Поэтому при заключении таких кредитных договоров требуется особая осторожность. Пострадали многие фрилансеры, индивидуальные предприниматели и мелкие бизнесмены, которые из-за экономических угроз их существованию вынуждены воспользоваться государственными программами помощи, которые, однако, в конечном итоге ставят их в еще более шаткое положение, чем раньше.

Каковы условия кредита KfW и каков риск мошенничества с субсидиями?

Условия подачи заявки на получение кредита KfW

Быстрый кредит KfW

Быстрый кредит KfW поддерживает любую предпринимательскую деятельность, включая приобретения и инвестиции, а также текущие расходы и оборотный капитал. Максимальная сумма кредита составляет 800 000 евро. Кроме того, по кредиту установлена дебетовая процентная ставка в размере 3% годовых на срок 10 лет, при этом KfW принимает на себя 100% банковского риска.

Заявка обычно подается через домашний банк или через партнера по финансированию. Этот партнер проверяет данные заявителя, которые имеют значение для выдачи кредита. Сюда входит информация о количестве сотрудников, годовом обороте и получении прибыли. Тот, кто уже на этом этапе предоставляет ложную или неполную информацию, как правило, подозревается в совершении Мошенничество с субсидиями согласно § 264 StGB и связанное с этим возбуждение предварительного производства.

Кредит для предпринимателей KfW

Кредит для предпринимателей KfW поощряет компании и фрилансеров, которые работают на рынке не менее пяти лет. Кстати, рамочные условия кредита KfW "Предприниматель" соответствуют условиям кредита KfW "Быстрый кредит". Однако существует незначительная разница в том, что здесь KfW Bank принимает на себя только максимальный риск обязательств в размере 90%. В связи с остаточным риском, который остается у финансового партнера, проводится более тщательная проверка кредитоспособности и документации, что в связи с этим повышает риск уголовной ответственности из-за Мошенничество с субсидиями значительно увеличилась.

Хотя первоначально специальная программа KfW была рассчитана только до 31 декабря 2020 года, теперь ее действие приказано продлить до 30 июня 2021 года. На сегодняшний день на программу выделено более 5 миллиардов евро. Это говорит о том, что кредиты KfW доказали свою состоятельность, особенно во время кризиса в Короне. Кроме того, планируется продлить срок действия "Быстрого кредита KfW", чтобы он по-прежнему был доступен для индивидуальных предпринимателей и предприятий с числом работников до десяти человек.

Какое именно поведение грозит наказанием при мошенничестве с субсидиями?

Уголовные факты мошенничества с субсидиями

Согласно § 264 StGB лицо, представившее неверные или неполные факты в отношении фактов, имеющих отношение к субсидии, подлежит привлечению к ответственности.

Сюда относится, прежде всего, ложная информация о компании или деятельности индивидуального предпринимателя или фрилансера, количестве сотрудников и текущих операционных материальных и финансовых расходах - таких как коммерческая аренда, лизинг, расходы на лизинг.

Неверные заявления о других малых грантах, на которые уже подана заявка, также являются неверной информацией. Это также становится проблематичным в отношении уведомлений о необходимости поддержки. В связи с этим заявитель должен указать причины экономической ситуации, угрожающей существованию компании в связи с кризисом Corona. Заявитель должен быть в состоянии подтвердить, что пандемия короны поставила его в экономические трудности, которые угрожают его существованию, поскольку текущих доходов от предпринимательской деятельности, вероятно, будет недостаточно для оплаты его обязательств. Хотя на данном этапе у заявителя есть определенная свобода действий, это, конечно, также может быть полностью пересмотрено системой уголовного правосудия.

Неполная информация существует, например, в случаях, когда скрывается, что убытки компании компенсируются другим подразделением компании, или дается ложная информация о спаде продаж, который произошел еще до кризиса Corona.

Сайт Мошенничество с субсидиями может быть наказан штрафом или лишением свободы на срок до пяти лет. Тот факт, что даже грубо неосторожные ложные заявления подлежат уголовному наказанию в соответствии со статьей 264 V Уголовного кодекса, указывает на реальный, а также значительный риск уголовной ответственности заявителя.

Был ли заявлен неверный или неполный факт, зависит от конкретной информации, представленной в бланках заявлений и прилагаемых листовках. Поэтому здесь необходимо всестороннее изучение каждого конкретного случая и невозможно дать однозначный ответ.

мошенничество с субсидиями, кредит KfW, мошенничество с субсидиями кредит KfW, кредит KfW, кредит KfW, адвокат уголовное право кельн, адвокат уголовное право керпен, адвокат уголовное право виттен

Одновременное сочетание кредитов KfW и помощи Короны

Помощь Короны в сочетании с кредитами KfW

Кроме того, в последнее время многие предприятия не учитывают действующие потолки помощи при использовании этих кредитов KfW. Согласно Постановлению De Minimis (№ 1407/2013), изданному Европейской комиссией, помощь в принципе может быть предоставлена компании на сумму до 200 000 евро в течение трех финансовых лет. Кроме того, в результате пандемии "Корона" федеральное правительство решило выделить еще 800 000 евро на каждую компанию в качестве помощи. Это означает, что в общей сложности предприятиям предоставляется 1 миллион евро для субсидирования в соответствии с этими принципами. Эта сумма не может быть превышена. Таким образом, если заявителю теперь предоставляется сумма без обоснования, субсидия является незаконной и должна быть возвращена. В данном случае заявитель также подвергает себя риску совершения Мошенничество с субсидиями off.

Особенно проблематично также то, что этот максимальный лимит регулярно быстро превышается. Если до сих пор экономия на процентах считалась помощью в случае кредитов KfW сроком до шести лет, то в случае предпринимательских кредитов KfW, как ни странно, вся номинальная стоимость теперь считается субсидией. Это важный фактор для соблюдения потолка помощи, поскольку в сочетании с другими видами помощи, такими как помощь при перекрытии короны, потолок может быть легко превышен. Таким образом, особая осторожность требуется при особенно высоких суммах кредитов, как в случае с кредитами KfW. В случае с быстрым кредитом KfW, даже если срок кредита короче, кредит считается субсидией с полной суммой.

Недавнее увеличение потолка помощи до 4 миллионов евро за счет помощи с фиксированной стоимостью

Потолок помощи

Однако Европейская комиссия отреагировала соответствующим образом и 20.11.2020 одобрила рамочную схему Германии, в соответствии с которой часть непокрытых постоянных расходов компаний, пострадавших от пандемии "Корона", должна быть взята на себя. Это повышает потолок помощи до 4 миллионов евро на компанию при условии подачи соответствующего заявления и соблюдения условий. Даже если это рамочное постановление позволяет предоставлять дополнительные субсидии, все равно существует повышенный риск привлечения к ответственности за искажение информации в случае подачи заявки по причине Мошенничество с субсидиями согласно § 264 Преступные действия должны быть наказуемы. Кроме того, расширенный максимальный предел не меняет существующего первоначального подозрения в случае уже начатого предварительного разбирательства, поскольку правовая причина ранее полученной помощи не может заключаться в помощи в виде фиксированных расходов, которая только недавно вступила в силу.

Однако в настоящее время правительство Германии ведет переговоры с Европейской комиссией об утверждении в соответствии с законом о государственной помощи дальнейшей помощи в размере более 4 миллионов евро на одного предпринимателя.

Наша рекомендация

Большое количество поданных заявлений вызывает опасения, что органы прокуратуры будут продолжать сталкиваться со значительным объемом дополнительной работы. Поэтому рекомендуется предоставлять точную и подробную информацию даже во время кризиса. Если задним числом возникли сомнения в правомочности подачи заявления или если уголовное дело уже возбуждено, настоятельно рекомендуется немедленно обратиться к адвокату, чтобы предотвратить угрозу уголовных последствий.

На какие расходы мне следует рассчитывать, если меня будет представлять адвокат?

Расходы на представительство адвоката в уголовном праве

Конечно, юридическое представительство со стороны Деньги юристовЭто понятно, но вы понесете гораздо большие расходы, если не будете представлены в суде. В худшем случае затраты Не только это Деньгино и ваш Свобода!

Защита в ходе досудебного разбирательства, которое заканчивается прекращением разбирательства, обходится обвиняемому примерно в 650,- EUR. Однако, если в рамках судебного разбирательства невозможно добиться прекращения дела, но прокуратура выдвигает против вас обвинения, обвиняемый должен обратиться к
приблизительно. 1200,- EUR Установите общие затраты.

Если Оправдательный приговор последствия в таком случае Затраты для этого даже из Казначейство несли. Однако только в случае Оправдательный приговор!

Мы готовы помочь вам по всей стране в случае разбирательства в полиции!

Тогда свяжитесь с нами

+49 (0) 2273 - 40 68 504

info@kanzlei-baumfalk.de

Юридическая фирма по уголовному праву в Керпене, Кельне и Виттене

Юрист по - Трудовому праву | Уголовному праву | IT праву | Защите данных