Sübvansiyon dolandırıcılığı KfW kredisi

KfW kredileri çekildiğinde sübvansiyon dolandırıcılığı riski

Kerpen, Köln ve Witten'de ceza hukuku alanında faaliyet gösteren hukuk bürosu

Ceza hukuku | Güvenilir ve uzman ceza savunma avukatınız

Sübvansiyon dolandırıcılığı KfW kredisi

KfW kredileri çekildiğinde sübvansiyon dolandırıcılığı riski

Kerpen, Köln ve Witten'de ceza hukuku alanında faaliyet gösteren hukuk bürosu

Avukat - İş Hukuku | Ceza Hukuku | Bilişim Hukuku | Kişisel Verilerin Korunması

İlk bakışta, KfW kredilerinin kullanımı birçok işletmenin Korona krizinin bir sonucu olarak cirolarında meydana gelen ölümcül kayıpları kısmen de olsa telafi edebilmeleri için geçici bir ekonomik destek gibi görünebilir. Ancak, şaşırtıcı bir şekilde, başvuru sürecinde bir dizi şey yanlış gidebilir/yanlış gidebilir ve bu da suç işleme riski gibi cezai sonuçlara yol açabilir Sübvansiyon dolandırıcılığı göre § 264 StGB ve sonuç olarak para veya hapis cezasının ödenmesi - en kötü durumda 10 yıla kadar hapis cezası bile söz konusu olabilir!

Bu nedenle, bu tür kredi sözleşmeleri akdedilirken özellikle dikkatli olunması gerekmektedir. Varlıklarına yönelik ekonomik tehditler nedeniyle kendilerini hükümetin yardım programlarından yararlanmak zorunda bulan, ancak sonuçta kendilerini eskisinden daha da güvencesiz bir konuma sokan çok sayıda serbest çalışan, tek başına serbest meslek sahibi ve küçük girişimci bu durumdan doğrudan etkilenmektedir.

KfW kredisinin koşulları nelerdir ve sübvansiyon dolandırıcılığı riski nedir?

KfW kredisi için başvuru koşulları

KfW Hızlı Kredi

KfW Hızlı Kredi, satın alma ve yatırımların yanı sıra işletme maliyetleri ve işletme sermayesini de içeren her türlü girişimcilik faaliyetini destekler. Azami kredi miktarı 800.000 Avro'dur. Buna ek olarak, kredi 10 yıllık bir vade için yıllık 3% faiz oranı taşımakta ve KfW bankacılık riskini 100% olarak üstlenmektedir.

Başvuru genellikle ev sahibi banka veya bir finansman ortağı aracılığıyla yapılır. Bu ortak, başvuru sahibinin kredinin verilmesiyle ilgili ayrıntılarını kontrol eder. Bu, çalışan sayısı, yıllık ciro ve kâr üretimi ile ilgili bilgileri içerir. Bu noktada halihazırda yanlış veya eksik bilgi veren herkes genellikle suç işlediğinden şüphelenilir. Sübvansiyon dolandırıcılığı göre § 264 StGB ve bununla bağlantılı olarak ön işlemlerin başlatılması.

KfW Girişimci Kredisi

KfW Girişimci Kredisi, piyasada en az beş yıldır aktif olan şirketleri ve serbest çalışanları teşvik etmektedir. Bu arada, KfW Girişimci Kredisi'nin çerçeve koşulları KfW Hızlı Kredi'ninkilere karşılık gelmektedir. Bununla birlikte, KfW Bank'ın burada yükümlülük riskinin yalnızca maksimum 90%'sini üstlenmesi gibi çok da önemsiz olmayan bir fark vardır. Finansman ortağında kalan artık risk nedeniyle, kredibilite ve dokümantasyonun daha kapsamlı bir incelemesi gerçekleşir ve bununla bağlantılı olarak aşağıdakiler nedeniyle cezai sorumluluk riski artar Sübvansiyon dolandırıcılığı önemli ölçüde artmıştır.

KfW Özel Programının başlangıçta sadece 31 Aralık 2020'ye kadar sürmesi planlanırken, şimdi 30 Haziran 2021'e kadar uzatılmasına karar verildi. Şu ana kadar programa 5 milyar Avro'nun üzerinde kaynak aktarılmıştır. Bu durum, KfW kredilerinin özellikle Korona krizi sırasında değerini kanıtladığını göstermektedir. Buna ek olarak, KfW Hızlı Kredi'nin süresi uzatılacak ve böylece tek başına serbest meslek sahibi olan kişiler ve on kişiye kadar çalışanı olan işletmeler bu krediden faydalanmaya devam edebilecektir.

Sübvansiyon dolandırıcılığında ceza tehdidi altında olan davranış tam olarak nedir?

Sübvansiyon dolandırıcılığının cezai gerçekleri

Göre § 264 StGB sübvansiyonla ilgili olgulara ilişkin yanlış veya eksik bilgi sunan kişi kovuşturmaya tabi tutulacaktır.

Bu, her şeyden önce, şirket veya serbest meslek veya serbest meslek faaliyeti, çalışan sayısı ve devam eden işletme malzemesi ve finansman giderleri - ticari kiralar, kiralamalar, leasing giderleri gibi - hakkında yanlış bilgileri içerir.

Halihazırda başvurusu yapılmış diğer küçük hibeler hakkındaki yanlış beyanlar da hatalı bilgilerdir. Bu durum, destek ihtiyacına ilişkin bildirimler açısından da sorunlu hale gelmektedir. Bu bağlamda, başvuru sahibi, Korona krizi nedeniyle şirketin varlığını tehdit eden ekonomik durumun nedenlerini belirtmelidir. Başvuru sahibi, Korona salgınının kendisini varlığını tehdit eden ekonomik zorluklara soktuğunu, çünkü ticari faaliyetlerden elde edilen devam eden gelirin muhtemelen yükümlülüklerini ödemeye yetmeyeceğini teyit edebilmelidir. Başvuru sahibinin bu noktada belirli bir takdir payı olsa da, bu elbette ceza adaleti sistemi tarafından da tamamen gözden geçirilebilir.

Eksik açıklamalar, örneğin, şirket zararlarının başka bir şirket bölümü tarafından telafi edildiğinin gizlendiği veya Korona krizinden önce zaten meydana gelen satış düşüşleri hakkında yanlış açıklamalar yapıldığı durumlarda söz konusudur.

Bu Sübvansiyon dolandırıcılığı para cezası veya beş yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılabilir. Ağır ihmal sonucu yapılan yanlış beyanların bile Ceza Kanunu'nun 264 V maddesi uyarınca cezai yaptırıma tabi olması, başvuru sahibi için gerçek ve aynı zamanda önemli bir cezai sorumluluk riskine işaret etmektedir.

Yanlış veya eksik bir olgunun iddia edilip edilmediği, başvuru formlarında ve ekteki broşürlerde verilen özel bilgilere bağlıdır. Bu nedenle, burada kapsamlı bir vaka incelemesi yapılmalıdır ve genel bir cevap mümkün değildir.

Sübvansiyon dolandırıcılığı, KfW kredisi, sübvansiyon dolandırıcılığı KfW kredisi, KfW kredisi, KfW kredisi, avukat ceza hukuku Köln, avukat ceza hukuku Kerpen, avukat ceza hukuku Witten

KfW kredileri ve Korona yardımının aynı anda kombinasyonu

Korona yardımı KfW kredileri ile birleştirildi

Buna ek olarak, son zamanlarda birçok işletme KfW kredilerinden yararlanırken geçerli yardım tavanlarını göz ardı etmiştir. Avrupa Komisyonu tarafından yayımlanan De Minimis Yönetmeliği (No. 1407/2013) uyarınca, ilke olarak bir şirkete üç mali yıllık bir dönem içerisinde 200.000 avroya kadar yardım verilebilir. Buna ek olarak, Korona pandemisinin bir sonucu olarak, federal hükümet şirket başına 800.000 avro daha yardım yapılmasına karar verdi. Bu da, bu ilkeler kapsamında sübvansiyonlar için işletmelere toplam 1 milyon Avro'luk bir meblağın tahsis edilebileceği anlamına gelmektedir. Bu miktar aşılamaz. Dolayısıyla, başvuru sahibine gerekçe gösterilmeksizin bir meblağ verilmişse, sübvansiyon yasa dışıdır ve iade edilmelidir. Burada da, başvuran aynı şekilde kendisini suç işleme riskine maruz bırakmaktadır. Sübvansiyon dolandırıcılığı Kapalı.

Bu azami sınırın düzenli olarak hızlı bir şekilde aşılması da özellikle sorunludur. Şimdiye kadar altı yıla kadar vadeli KfW kredilerinde sadece faiz tasarrufu yardım olarak kabul edilirken, KfW girişimci kredilerinde şaşırtıcı bir şekilde nominal değerin tamamı artık sübvansiyon sayılmaktadır. Bu, yardım tavanına uyulmasında önemli bir faktördür, çünkü Corona köprüleme yardımı gibi diğer yardımlarla birlikte tavan kolayca aşılabilir. Bu nedenle, KfW kredilerinde olduğu gibi, özellikle yüksek kredi tutarları söz konusu olduğunda özel bir dikkat gerekmektedir. KfW Hızlı Kredi durumunda da, kredinin vadesi daha kısa olsa bile, kredinin tamamı sübvansiyon olarak sayılmaktadır.

Son dönemde sabit maliyetli yardım yoluyla yardım tavanının 4 milyon avroya çıkarılması

Yardım tavanı

Ancak Avrupa Komisyonu bu doğrultuda harekete geçti ve 20.11.2020 tarihinde, Korona pandemisinden etkilenen şirketlerin karşılanmayan sabit maliyetlerinin bir kısmının üstlenileceği bir Alman çerçeve programını onayladı. Bu, ilgili başvurunun yapılması ve koşulların yerine getirilmesi kaydıyla, yardım tavanını şirket başına 4 milyon avroya kadar yükseltmektedir. Bu çerçeve yönetmelik ek sübvansiyonların verilmesini mümkün kılsa bile, aşağıdaki nedenlerden dolayı bir başvuru yapılması durumunda yanlış beyandan sorumlu tutulma riski artmaktadır Sübvansiyon dolandırıcılığı göre § 264 StGB'nin cezalandırılabilir olması. Ayrıca, genişletilmiş azami sınır, halihazırda derdest olan ön yargılamalarda mevcut ilk şüpheyi değiştirmez, zira daha önce alınan yardımın hukuki gerekçesi, henüz yeni yürürlüğe giren sabit masraf yardımında yatamaz.

Bununla birlikte, Alman hükümeti şu anda Avrupa Komisyonu ile girişimci başına 4 milyon avroyu aşan ilave yardımların devlet yardımı yasası kapsamında onaylanması konusunda müzakereler yürütmektedir.

Bizim tavsiyemiz

Yapılan çok sayıda başvuru, savcılık makamlarının önemli ölçüde ek işle karşı karşıya kalmaya devam edeceği endişesine yol açmaktadır. Bu nedenle, kriz zamanlarında bile doğru ve ayrıntılı bilgi sağlanması tavsiye edilir. Geçmişe bakıldığında başvuruda bulunmaya uygunluk konusunda şüpheler varsa veya cezai takibat başlatılmışsa, cezai sonuç tehdidini önlemek için acilen bir avukata danışılması tavsiye edilir.

Bir avukat tarafından temsil edilmem durumunda ne gibi masraflar beklemeliyim?

Ceza hukuku alanında bir avukat tarafından temsil edilme masrafları

Tabii ki, bir avukat tarafından yasal temsil Avukat ParasıBu açıktır, ancak temsil edilmediğiniz takdirde çok daha yüksek maliyetlere maruz kalacaksınız. En kötü durumda maliyetler Sadece bu da değil. Paraama aynı zamanda Özgürlük!

Yargılamanın durdurulmasıyla sonuçlanan ön yargılamadaki bir savunma, sanığa yaklaşık bir maliyet getirmektedir. 650,- EUR. Bununla birlikte, yargılama çerçevesinde bir takipsizlik kararı verilmesi mümkün değilse, ancak savcılık size karşı suçlamalarda bulunursa, sanık aşağıdakilere başvurmalıdır
Yaklaşık olarak. 1200,- EUR Toplam maliyetleri belirleyin.

Eğer bir Beraat etkileri, böyle bir durumda Maliyetler bunun için bile Hazine Müsteşarlığı taşındı. Bununla birlikte, yalnızca bir Beraat!

Polis tarafından bir duruşma yapılması durumunda ülke çapında yanınızdayız!

O zaman bizimle iletişime geçin

+49 (0) 2273 - 40 68 504

info@kanzlei-baumfalk.de

Kerpen, Köln ve Witten'de ceza hukuku alanında faaliyet gösteren hukuk bürosu

Avukat - İş Hukuku | Ceza Hukuku | Bilişim Hukuku | Kişisel Verilerin Korunması

Logo BAUMFALK - Hukuk Bürosu - Beyaz

Merkez ofis - Kerpen
Bay Patrick Baumfalk, Avukat
Ana yol 147
50169 Kerpen
Almanya

Şube - Witten
Bay Patrick Baumfalk, Avukat
Berlin Caddesi 4
58452 Witten
Almanya

ABD, FL, Merritt Island, Spacecoast ve Miami, ABD'deki işbirliği ortağımız:

Bay Alexander Thorlton, Esq. - Alman Amerikan Gayrimenkul ve Göçmenlik Hukuku Merkezi, LLC

Veri koruma | Künye

Web tasarım ve SEO Baumfalk Hizmetleri

tr_TRTürkçe
de_DEDeutsch en_USEnglish fr_FRFrançais es_ESEspañol it_ITItaliano pl_PLPolski nl_NLNederlands sv_SESvenska ro_RORomână bg_BGБългарски ru_RUРусский tr_TRTürkçe