Subsidiefraude KfW-lening

Risico van subsidiefraude bij het opnemen van KfW-leningen

Volgens § 264 StGB degene die onjuiste of onvolledige feiten met betrekking tot subsidierelevante feiten aanvoert, is strafbaar.

Dit omvat vooral valse informatie over de onderneming of de zelfstandige of freelance activiteit, het aantal werknemers en de lopende materiële bedrijfs- en financieringskosten - zoals commerciële huur, leasing, leasingkosten.

Onjuiste verklaringen over andere reeds aangevraagde kleine subsidies zijn eveneens onjuiste informatie. Het wordt ook problematisch met betrekking tot meldingen over de behoefte aan ondersteuning. In dit verband moet de aanvrager de redenen aangeven voor de economische situatie die het voortbestaan van de onderneming bedreigt als gevolg van de Corona-crisis. De aanvrager moet kunnen bevestigen dat hij door de pandemie van Corona economische moeilijkheden heeft ondervonden die hem in zijn bestaan bedreigen omdat de lopende inkomsten uit de bedrijfsvoering waarschijnlijk niet voldoende zullen zijn om zijn verplichtingen na te komen. Hoewel de verzoeker op dit punt een zekere beoordelingsmarge heeft, is dit natuurlijk ook volledig toetsbaar door het strafrechtstelsel.

Onvolledige informatie bestaat bijvoorbeeld in gevallen waarin wordt verzwegen dat de verliezen van de onderneming worden gecompenseerd door een andere divisie van de onderneming of waarin onjuiste informatie wordt verstrekt over verkoopdalingen die reeds vóór de Corona-crisis hebben plaatsgevonden.

De Subsidiefraude kan worden bestraft met een boete of een gevangenisstraf van maximaal vijf jaar. Het feit dat zelfs grove nalatige valse verklaringen strafbaar zijn op grond van artikel 264 V van het wetboek van strafrecht, wijst erop dat de aanvrager een reëel en aanzienlijk risico loopt strafrechtelijk aansprakelijk te worden gesteld.

Of een feit onjuist of onvolledig zou zijn, hangt af van de specifieke informatie die in de aanvraagformulieren en de bijgevoegde folders is verstrekt. Daarom moet hier een volledig onderzoek per geval worden verricht en is geen algemeen antwoord mogelijk.