Bidragsbedrägeri KfW-lån

Risk för subventionsbedrägeri vid användning av KfW-lån

Advokatbyrå för straffrätt i Kerpen, Köln och Witten

Straffrätt | Din försvarsadvokat, pålitlig och specialiserad

Bidragsbedrägeri KfW-lån

Risk för subventionsbedrägeri vid användning av KfW-lån

Advokatbyrå för straffrätt i Kerpen, Köln och Witten

Advokat för - Arbetsrätt | Straffrätt | IT-rätt | Dataskydd

Vid en första anblick kan KfW-lånen för många företag framstå som ett tillfälligt ekonomiskt stöd för att återhämta sig - om än bara delvis - från den ödesdigra förlusten av försäljning till följd av coronakrisen. Men överraskande nog kan saker och ting gå fel redan i ansökningsskedet, vilket kan få straffrättsliga konsekvenser, t.ex. risken att begå ett brott. Bedrägeri med subventioner enligt § Avsnitt 264 StGB och därmed böter eller fängelse - i värsta fall till och med ett fängelsestraff på upp till 10 år!

Särskild försiktighet krävs därför vid ingående av sådana låneavtal. Många frilansare, egenföretagare och småföretag är särskilt drabbade, eftersom de tvingas utnyttja statliga stödprogram på grund av ekonomiska hot mot deras existens, vilket i slutändan försätter dem i en ännu mer prekär situation än tidigare.

Vilka är villkoren för KfW-lånet och hur stor är risken för subventionsbedrägeri?

Villkor för ansökan om KfW-lån

KfW snabblån

KfW-snabblånet stöder all företagsverksamhet, inklusive inköp och investeringar samt löpande kostnader och driftsmedel. Det maximala lånebeloppet är 800 000 euro. Lånet löper med en ränta på 3% per år under 10 år och KfW står för 100% av bankrisken.

Ansökan görs vanligtvis via husbanken eller via en finansieringspartner. Den senare kontrollerar den sökandes uppgifter, som är relevanta för beviljandet av lånet. Detta inkluderar information om antalet anställda, årsomsättning och vinst. Den som lämnar falska eller ofullständiga uppgifter i detta skede är i allmänhet misstänkt för bedrägeri. Bedrägeri med subventioner enligt § Avsnitt 264 StGB och den därmed sammanhängande inledningen av ett preliminärt förfarande.

KfW företagarlån

KfW-företagarlånet stöder företag och frilansare som har varit verksamma på marknaden i minst fem år. Ramvillkoren för KfW-företagarlånet motsvarar också villkoren för KfW-snabblånet. Det finns dock den inte obetydliga skillnaden att KfW-banken endast övertar högst 90% av ansvarsrisken. På grund av den återstående risken som kvarstår hos finansieringspartnern sker en mer omfattande granskning av kreditvärdigheten och dokumenten, vilket i samband med detta ökar risken för straffrättsligt ansvar på grund av Bedrägeri med subventioner ökat betydligt.

KfW:s specialprogram var ursprungligen endast planerat att löpa till den 31 december 2020, men har nu förlängts till den 30 juni 2021. Hittills har över 5 miljarder euro anslagits till programmet. Detta visar att KfW-lånen har bevisat sitt värde, särskilt under coronakrisen. Dessutom ska KfW:s snabblån förlängas så att det även i fortsättningen står till förfogande för ensamföretagare och företag med upp till tio anställda.

Vilket beteende är det egentligen som hotas med bestraffning vid subventionsbedrägerier?

Straffrättsliga fakta om subventionsbedrägeri

Enligt § Avsnitt 264 StGB Den som lämnar oriktiga eller ofullständiga uppgifter om förhållanden som är relevanta för subventionen kan åtalas.

Det handlar främst om falska uppgifter om företaget eller egenföretagaren eller frilansverksamheten, antalet anställda och de löpande driftskostnaderna och finansiella kostnaderna - till exempel kommersiella hyror, leasingavtal och leasingkostnader.

Felaktiga uppgifter om andra små bidrag som redan sökts är också felaktig information. Det blir också problematiskt när det gäller meddelanden om finansieringsbehov. I detta avseende ska den sökande ange orsakerna till den ekonomiska situation som äventyrar företagets existens på grund av coronakrisen. Sökanden ska kunna konstatera att coronapandemin har försatt sökanden i ekonomiska svårigheter som hotar dess existens, eftersom de löpande inkomsterna från affärsverksamheten sannolikt inte räcker till för att betala skulderna. Även om den sökande har en viss bedömningsmarginal vid denna tidpunkt, är detta naturligtvis också fullt verifierbart av det straffrättsliga systemet.

Ofullständig information ges till exempel i fall där det döljs att företagets förluster kompenseras av en annan division eller falsk information ges om försäljningsförluster som redan inträffade före coronakrisen.

Den Bedrägeri med subventioner kan bestraffas med böter eller fängelse i upp till fem år. Den omständigheten att även grovt oaktsamma falska uppgifter är straffbara enligt § 264 V i den tyska strafflagen (StGB) visar att det finns en verklig och betydande risk för att sökanden kan bli straffrättsligt ansvarig.

Huruvida en oriktig eller ofullständig uppgift har åberopats beror på de närmare omständigheterna i ansökningshandlingarna och de bifogade informationsbladen. Det krävs därför en omfattande prövning från fall till fall och något generellt svar är inte möjligt.

Bidragsbedrägeri, KfW-lån, bidragsbedrägeri KfW-lån, KfW-lån, KfW-lån, advokat straffrätt Köln, advokat straffrätt Kerpen, advokat straffrätt Witten

Kombination av KfW-lån och coronastöd på samma gång

Coronastöd kombinerat med KfW-lån

Dessutom har många företag på senare tid vid utnyttjandet av dessa KfW-lån inte beaktat de gällande stödtaken. Enligt EU-kommissionens förordning om stöd av mindre betydelse (nr 1407/2013) får ett företag i regel beviljas stöd upp till 200 000 euro inom tre räkenskapsår. På grund av coronaviruspandemin har förbundsregeringen beslutat att godkänna ytterligare 800 000 euro per företag som stöd. Detta innebär att ett totalt belopp på 1 miljon euro är tillgängligt för företag för subventioner i enlighet med dessa principer. Detta belopp får inte överskridas. Om den sökande beviljas ett belopp utan tillstånd, är stödet olagligt och måste återbetalas. Även i detta fall riskerar den sökande att göra sig skyldig till Bedrägeri med subventioner från.

Det är också särskilt problematiskt att denna maximigräns regelbundet överskrids mycket snabbt. Medan tidigare, när det gäller KfW-lån med en löptid på upp till sex år, enbart räntebesparingarna räknades som stöd, räknas nu överraskande hela det nominella värdet som en subvention när det gäller KfW-företagslån. Detta är en viktig faktor för efterlevnaden av den maximala stödgränsen, för tillsammans med andra stöd som Corona överbryggningsstöd kan den maximala gränsen lätt överskridas. Därför krävs försiktighet, särskilt vid särskilt höga lånebelopp, som är fallet med KfW-lån. Detsamma gäller för KfW-snabblånet: även med en kortare löptid räknas hela lånebeloppet som en subvention.

Senaste höjningen av stödgränsen till 4 miljoner EUR på grund av stöd till fasta kostnader

Gräns för stöd

Europeiska kommissionen reagerade dock därefter och godkände den 20 november 2020 ett tyskt ramverk, enligt vilket en del av de icke täckta fasta kostnaderna för företag som drabbats av coronaviruspandemin ska täckas. Detta höjer stödgränsen till upp till 4 miljoner euro per företag om den relevanta ansökan lämnas in och villkoren uppfylls. Även om detta ramverk gör det möjligt att bevilja ytterligare subventioner finns det fortfarande en ökad risk att straffas för felaktig information när man lämnar in en ansökan på grund av coronapandemin. Bedrägeri med subventioner enligt § 264 StGB som är straffbara enligt lag. Dessutom ändrar den förlängda maximigränsen inte den befintliga ursprungliga misstanken i fråga om pågående undersökningar, eftersom den rättsliga grunden för det stöd som tidigare erhållits inte kan vara det stöd för fasta kostnader som nyligen trädde i kraft.

Den tyska regeringen förhandlar dock för närvarande med Europeiska kommissionen om godkännande av ytterligare stöd på mer än 4 miljoner euro per företagare enligt lagen om statligt stöd.

Vår rekommendation

Det stora antalet ansökningar som lämnats in ger anledning att befara att de brottsbekämpande myndigheterna även i fortsättningen kommer att ställas inför ett betydande merarbete. Det är därför ytterst tillrådligt att tillhandahålla korrekt och detaljerad information även i kristider. Om det i efterhand uppstår tvivel om huruvida en ansökan är berättigad eller om ett straffrättsligt förfarande redan har inletts, är det angeläget att omedelbart kontakta en advokat för att avvärja hotet om straffrättsliga konsekvenser.

Vilka kostnader måste jag räkna med om jag företräds av en advokat?

Kostnader för biträde av advokat inom straffrätten

Naturligtvis kommer juridisk representation av en advokat att kosta dig Advokat pengarDetta är förmodligen tydligt, men du kommer att drabbas av mycket högre kostnader om du inte låter dig företrädas. I värsta fall kostnader Du har inte bara Pengarmen också din Frihet!

Ett försvar i en förundersökning, som slutar med att förundersökningen läggs ned, kostar den tilltalade ca. 650,- EUR. Om det inte är möjligt att avbryta förfarandet och åklagarmyndigheten väcker åtal mot dig, måste den tilltalade hänvisa till
ca. 1200,- EUR Ange totala kostnader.

Om en Fällande dom i ett sådant fall Kostnader för detta även från Treasury bärs. Dock endast i händelse av en frikännande!

Vi finns där för dig i hela landet i händelse av en polisförhör!

Kontakta oss då

+49 (0) 2273 - 40 68 504

info@kanzlei-baumfalk.de

Advokatbyrå för straffrätt i Kerpen, Köln och Witten

Advokat för - Arbetsrätt | Straffrätt | IT-rätt | Dataskydd

Logotyp BAUMFALK - Advokatbyrå - Vit

Huvudkontor - Kerpen
Patrick Baumfalk, advokat
Huvudgata 147
50169 Kerpen
Tyskland

Filialkontor - Witten
Patrick Baumfalk, advokat
Berliner Strasse 4
58452 Witten
Tyskland

Vår samarbetspartner i USA, FL, Merritt Island, Spacecoast och Miami, USA:

Alexander Thorlton, Esq. - Tysk-amerikanska fastighets- och immigrationsrättscentret, LLC

Skydd av personuppgifter Tryck

Webdesign & SEO från Baumfalks tjänster

sv_SESvenska
de_DEDeutsch en_USEnglish fr_FRFrançais es_ESEspañol tr_TRTürkçe it_ITItaliano pl_PLPolski nl_NLNederlands ro_RORomână bg_BGБългарски ru_RUРусский sv_SESvenska