Truffa delle sovvenzioni Prestito KfW

Rischio di frode sulle sovvenzioni quando si utilizzano i prestiti KfW

Studio legale per il diritto penale a Kerpen, Colonia e Witten

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Truffa delle sovvenzioni Prestito KfW

Rischio di frode sulle sovvenzioni quando si utilizzano i prestiti KfW

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A prima vista, l'utilizzo dei prestiti KfW può sembrare un sostegno economico temporaneo per molte aziende, al fine di riprendersi - anche se solo parzialmente - dalla fatale perdita di vendite a seguito della crisi del coronavirus. Sorprendentemente, però, le cose possono andare male già nella fase di richiesta, con conseguenze penali, come il rischio di commettere un reato. Frode sui sussidi secondo § Sezione 264 StGB e di conseguenza il pagamento di una multa o di una pena detentiva - nel peggiore dei casi c'è persino la possibilità di una pena detentiva fino a 10 anni!

Pertanto, è necessaria una particolare cautela nella stipula di tali contratti di prestito. Molti liberi professionisti, lavoratori autonomi in proprio e piccole imprese sono particolarmente colpiti, in quanto sono costretti ad approfittare dei programmi di aiuto governativi a causa delle minacce economiche alla loro esistenza, che alla fine li mettono in una situazione ancora più precaria di prima.

Quali sono le condizioni del prestito KfW e qual è il rischio di frode delle sovvenzioni?

Condizioni per richiedere il prestito KfW

Prestito veloce KfW

Il prestito rapido KfW sostiene qualsiasi attività imprenditoriale, compresi acquisti e investimenti, nonché costi di gestione e risorse operative. L'importo massimo del prestito è di 800.000 euro. Inoltre, il prestito ha un tasso di interesse pari a 3% p.a. per una durata di 10 anni, e KfW si assume il 100% del rischio bancario.

La domanda viene solitamente presentata tramite la banca della casa o tramite un partner finanziario. Quest'ultimo controlla i dettagli del richiedente, che sono rilevanti per la concessione del prestito. Questi includono informazioni sul numero di dipendenti, sul fatturato annuo e sugli utili. Chiunque fornisca informazioni false o incomplete in questa fase è generalmente sospettato di aver commesso il reato di frode. Frode sui sussidi secondo § Sezione 264 StGB e il relativo avvio di un procedimento preliminare.

Prestito per imprenditori KfW

Il Prestito Imprenditore KfW sostiene le aziende e i liberi professionisti che sono attivi sul mercato da almeno cinque anni. Le condizioni quadro del KfW Entrepreneur Loan corrispondono anche a quelle del KfW Instant Loan. Tuttavia, vi è la differenza non trascurabile che la KfW Bank si assume solo un massimo di 90% del rischio di responsabilità. A causa del rischio residuo che rimane in capo al partner finanziatore, viene effettuato un esame più approfondito del merito creditizio e dei documenti, che in relazione a ciò aumenta il rischio di responsabilità penale dovuto a Frode sui sussidi è aumentata in modo significativo.

Mentre il programma speciale di KfW era originariamente previsto solo fino al 31 dicembre 2020, ora è stato esteso fino al 30 giugno 2021. Finora sono stati impegnati nel programma oltre 5 miliardi di euro. Questo dimostra che i prestiti KfW hanno dimostrato la loro validità, soprattutto durante la crisi del coronavirus. Inoltre, il prestito rapido KfW verrà esteso in modo da continuare ad essere disponibile per i lavoratori autonomi singoli e per le aziende con un massimo di dieci dipendenti.

Quale comportamento viene esattamente punito nella frode alle sovvenzioni?

Fatti di diritto penale relativi alla frode sui sussidi

Secondo § Sezione 264 StGB Chiunque presenti fatti errati o incompleti in relazione a fatti rilevanti per il sussidio è passibile di azioni penali.

Questo include principalmente informazioni false sull'azienda o sull'attività di lavoro autonomo o freelance, sul numero di dipendenti e sul materiale operativo in corso e sulle spese finanziarie - come gli affitti commerciali, i contratti di locazione e le spese di leasing.

Anche le dichiarazioni errate su altre piccole sovvenzioni già richieste sono informazioni non corrette. Diventa problematico anche per quanto riguarda le notifiche dei requisiti di finanziamento. A questo proposito, il richiedente deve indicare i motivi della situazione economica che mette a rischio l'esistenza dell'azienda a causa della crisi del coronavirus. Deve essere in grado di affermare che la pandemia di coronavirus l'ha messa in difficoltà finanziarie che minacciano la sua esistenza, perché il reddito corrente delle sue attività commerciali probabilmente non sarà sufficiente a pagare le sue passività. Sebbene il richiedente abbia un certo margine di giudizio a questo punto, ovviamente questo è anche pienamente verificabile dal sistema giudiziario penale.

Vengono fornite informazioni incomplete, ad esempio, nei casi in cui si nasconde che le perdite dell'azienda sono compensate da un'altra divisione o vengono fornite informazioni false sui crolli delle vendite che si erano già verificati prima della crisi del coronavirus.

Il Frode sui sussidi può essere punito con una multa o una pena detentiva fino a cinque anni. Il fatto che anche le false dichiarazioni per grave negligenza siano punite ai sensi della Sezione 264 V del Codice Penale tedesco (StGB) indica il rischio reale e considerevole di responsabilità penale per il richiedente.

L'affermazione di un fatto errato o incompleto dipende dai dettagli specifici dei moduli di richiesta e dalle schede informative allegate. È quindi necessario un esame completo caso per caso e non è possibile dare una risposta generalizzata.

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Combinazione di prestiti KfW e aiuti corona contemporaneamente

Aiuto Corona combinato con prestiti KfW

Inoltre, molte aziende hanno recentemente ignorato i massimali di aiuto applicabili quando hanno utilizzato questi prestiti KfW. Secondo il Regolamento De Minimis (n. 1407/2013) emesso dalla Commissione Europea, gli aiuti possono generalmente essere concessi a un'azienda fino a un importo di 200.000 euro nell'arco di tre anni fiscali. A seguito della pandemia di coronavirus, il Governo federale ha deciso di autorizzare altri 800.000 euro per azienda come aiuto. Ciò significa che un importo totale di 1 milione di euro è a disposizione delle aziende per le sovvenzioni in conformità con questi principi. Questo importo non può essere superato. Se al richiedente viene concesso un importo senza autorizzazione, la sovvenzione è illegale e deve essere restituita. Anche in questo caso, il richiedente è esposto al rischio di commettere il reato di frode. Frode sui sussidi da.

È inoltre particolarmente problematico che questo limite massimo venga regolarmente superato molto rapidamente. Mentre in precedenza, nel caso dei prestiti KfW con una durata fino a sei anni, il mero risparmio di interessi contava come aiuto, nel caso dei prestiti aziendali KfW, l'intero valore nominale conta ora sorprendentemente come sovvenzione. Questo è un fattore importante per il rispetto del limite massimo di aiuto, perché insieme ad altri aiuti come l'aiuto ponte Corona, il limite massimo può essere facilmente superato. È quindi necessaria cautela, soprattutto con importi di prestito particolarmente elevati, come nel caso dei prestiti KfW. Lo stesso vale per il prestito rapido KfW: anche con una scadenza più breve, l'intero importo del prestito è considerato una sovvenzione.

L'ultimo aumento del limite di aiuto a 4 milioni di euro è dovuto agli aiuti per i costi fissi.

Il limite degli aiuti

Tuttavia, la Commissione Europea ha reagito di conseguenza e ha approvato un quadro tedesco il 20 novembre 2020, in base al quale sarà coperta una parte dei costi fissi non coperti delle aziende colpite dalla pandemia di coronavirus. Questo innalza il limite di aiuto fino a 4 milioni di euro per azienda, se viene presentata la relativa domanda e vengono soddisfatte le condizioni. Anche se questo quadro consente di concedere sussidi aggiuntivi, esiste comunque un rischio maggiore di essere penalizzati per false dichiarazioni al momento della presentazione della domanda a causa della pandemia di coronavirus. Frode sui sussidi secondo § 264 StGB punibile per legge. Inoltre, l'estensione del limite massimo non modifica l'attuale sospetto iniziale in caso di indagini in corso, in quanto la base giuridica degli aiuti ricevuti in precedenza non può essere l'aiuto per i costi fissi, entrato in vigore solo di recente.

Tuttavia, il Governo tedesco sta attualmente negoziando con la Commissione Europea l'autorizzazione di ulteriori aiuti superiori a 4 milioni di euro per imprenditore, ai sensi della legge sugli aiuti di Stato.

La nostra raccomandazione

L'elevato numero di domande presentate fa temere che le autorità preposte all'applicazione della legge continueranno ad affrontare un notevole lavoro aggiuntivo. È quindi consigliabile, in ultima analisi, fornire informazioni accurate e dettagliate anche in tempi di crisi. In caso di dubbi successivi sull'idoneità a presentare una domanda o se è già stato avviato un procedimento penale, è consigliabile consultare immediatamente un avvocato per scongiurare la minaccia di conseguenze penali.

Quali costi devo aspettarmi se sono rappresentato da un avvocato?

Costi di rappresentanza da parte di un avvocato in diritto penale

Ovviamente, la rappresentanza legale da parte di un avvocato le costerà Il denaro dell'avvocatoProbabilmente è chiaro, ma dovrà sostenere costi molto più elevati se non si lascia rappresentare. Nel caso peggiore costi Lei non solo Soldima anche il suo Libertà!

Una difesa in un procedimento preliminare, che si conclude con l'interruzione del procedimento, costa all'imputato circa. 650,- EUR. Tuttavia, se non è possibile interrompere il procedimento e l'ufficio del pubblico ministero sporge denuncia contro di lei, l'imputato deve fare riferimento a
circa. 1200,- EUR Imposta i costi totali.

Se un Assoluzione in tal caso, il Costi per questo anche dal Tesoro trasportato. Tuttavia, solo nel caso di un assoluzione!

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